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山西男子設驚天騙局 內外勾結偽造印章詐騙銀行

2017-04-02 16:32 來源:未知
  

 通過偽造印章和材料,就能從銀行騙取14億元巨款,聽起來讓人難以置信,但這卻是發生在山西、安徽兩地的真實案例。近日,安徽蚌埠警方破獲了一起涉案金額達14億元的銀行詐騙案件。

  山西運城的王某某是當地一家淀粉制品公司的負責人,2014年5月,因為資金鏈緊張,急需用錢,王某某動起了歪腦筋。平日里王某某與銀行從業人員往來密切,對行業規則和銀行之間的聯系比較了解,他想到了一個從銀行套取資金的計劃,并找到在當地一家銀行任經理的段某幫忙。

  盡管明知這是違法行為,在銀行工作的段某還是給王某某提供了幫助,通過偽造專業材料和發布虛假貸款信息,王某某和同伙成功地從當地另外一家銀行套現4億元,牽線搭橋的段某也得到了豐厚的回報。

  蚌埠市公安局經偵支隊副支隊長高忠田:犯罪嫌疑人王某某為段某購置了一套別墅,價值應該200多萬人民幣,同時也為她購買了一輛寶馬轎車,以及贈送了一些其它的貴重物品。

  這筆巨資落入王某某個人腰包后,他就開始大肆揮霍,還將其中一部分錢用來放高利貸。

  高忠田:大約有將近1個億的資金被他用于揮霍、賭博。另外在安徽蚌埠,放到這家企業的高利息貸款,應該是將近2個億,其它這些資金也被他零星借出,或者是回報他人。

  二度作案 故技重施再騙10億元

  成功詐騙4億元后,犯罪嫌疑人王某某并沒有滿足,為了掩蓋自己的違法行為,填補4億元的欠款,王某某在安徽蚌埠故技重施,再次作案,而這一次的詐騙金額竟達到10億元。

  高忠田:嫌疑人王某某,為了獲取更多的銀行資金,他會在平時的交往過程中間,刻意去接觸銀行的行長、負責人,相關的工作人員,為他以后犯罪先打一些基礎。

  據了解,王某某首次作案騙取了4億元后,將其中的近2億元以高利貸的形式放給了安徽蚌埠市的一家企業,在此過程中,王某某結識了某銀行蚌埠固鎮支行的行長常某。

  高忠田:犯罪嫌疑人王某某把將近2個億的資金,通過行長(常某)貸給了蚌埠的一家企業,并要求這個行長提供擔保。通過這樣的一種方法,就把這個銀行的行長緊緊地拴在他這條船上。

  由于蚌埠這家企業經營不善,無力償還高利貸,而作為擔保人的常某也無力償還。見此情況,王某某故技重施,要求常某與他“合作”,從銀行弄點錢出來。常某并沒有拒絕,利用銀行行長的身份便利,給王某某和同伙提供了作案條件,王某某等人用同一手法,再次從北京一家銀行騙取了10億元的資金,并成功套現。

  高忠田:10個億的資金套出來以后,僅支付中間相關人員的費用,就花掉了1.8個億,常某作為銀行的基層負責人,深知他的行為會導致什么樣的結果,會給國家的利益和銀行的利益帶來哪些損失,但他最終因為欠下了巨額的債務無法償還,不得不接受王某某提出的條件。

  東窗事發潛逃緬甸 警方捉拿歸案

  在銀行內部人員的幫助下,王某某及同伙通過偽造印章和材料,就從銀行套取了14億元的現金,而這一驚天騙局又是如何敗露的呢?

  再次騙到了10億元后,王某某放松了警惕,不但沒有償還首次作案的銀行欠款,還繼續把錢都放了高利貸,眼看著4億元的欠款即將到期,王某某又找到段某想進行第三次作案。

  高忠田:到2016年的5月份,首次作案的貸款4個億的資金到期,他們無法償還。又采取類似的方法,繼續騙取銀行資金,但是這一次呢,段某偽造的身份被當地的銀行人員識破。

  每次作案,給王某某提供幫助的段某都會將偽造的印章和材料等帶到不同銀行騙取資金,而這一次卻被當地另一家銀行識破,銀行立即報案,段某也很快落網,騙局全面敗露,而王某某等人聽到風聲后,開始連夜潛逃。

  高忠田:他們發現以后就馬上逃跑,當時他們訂的房間沒有退,開的高級轎車也棄在現場,沒來得及做任何準備就匆匆潛逃。

  2016年6月,蚌埠市公安局經偵支隊成立專案組,以涉嫌詐騙罪對王某某等人進行抓捕。經過調查,專案組發現王某某等人和身邊所有人都斷了聯系,并且經云南偷渡至緬甸境內。通過云南和緬甸警方的配合,專案組掌握了王某某在緬甸的藏身之處,并得知他進行了整容,準備再度潛逃。

  蚌埠市公安局合成作戰指揮中心負責人曹衛:就是紋了眉,割了雙眼皮,而且辦了一個假的證件,準備近期往泰國邊境逃跑,想通過泰國以后再往西方國家跑。

  專案組立即對王某某實施抓捕,并最終在緬甸當地的一個香蕉林里將他抓獲。

  曹衛:抓捕的時候,他躲在山上,那里有很多香蕉樹,就在蕉農晚上看香蕉樹的那個窩棚里面,他就睡在那里面,環境還是很艱苦的,在那邊也沒有幾個可以相信的人,而且他帶去的錢也經常被騙。

  犯罪嫌疑人:賄賂中間人近2億元

  犯罪嫌疑人王某某到底是如何操作才能順利從銀行騙走14億元呢?警方介紹,其中的關鍵就是內外勾結,由熟悉銀行業務的內部人員給犯罪嫌疑人提供了大量幫助。記者接下來的調查也印證了這一點。

  在蚌埠市看守所,記者見到了犯罪嫌疑人常某,他之前是某銀行蚌埠固鎮支行的行長,他告訴記者,當初蚌埠一家企業在向犯罪嫌疑人王某某借高利貸時,因為數額并不大,還有利益和人情的考慮,他選擇為該企業擔保,而之后的擔保數額越來越大,超過了自己的能力范圍。

  犯罪嫌疑人常某:實際上我已經不具備擔保資格,我也沒有這個能力,我個人也沒有這樣的還款能力,你讓我去擔保這個,目的何在?我不知道他怎么想的。

  由于企業和擔保人常某都無法償還巨額債務,王某某就借此提出要利用虛假材料,從銀行套取資金,此時,常某已經無法拒絕了。

  常某:不做不可以,不做有可能就會遭到其他的惡劣行徑,或者一些人身攻擊,另外還會造成崗位的丟失。

  除去兩次作案提供便利的銀行高管,為了保證造假印章和材料能夠順利通過審核,成功套取現金,王某某還必須打點好多個環節的銀行工作人員和中間人,僅支付給犯罪嫌疑人常某的就有4000萬元。

  記者:10個億拿出來之后,(中間人)分別拿走多少?

  犯罪嫌疑人王某某:我記得應該是將近2個億。具體數字我也講不那么清楚。

  常某:我也在反思自己,為什么會出現這種問題?就是因為自己一個是交友過程當中,把握自己底線的問題,工作底線和道德底線、還有自己的生活底線問題。你越過這個底線,你就帶來了不可挽回的一種后果。

  據警方介紹,專案組前后輾轉云南、北京、上海、山西等地,共抓獲涉案嫌疑人13人,后經檢察機關審查批捕7人,查封凍結涉案賬戶2億多元,目前,此案還在進一步偵辦中。


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